Фарминг криптовалюты — что это простыми словами и как на этом заработать

Фарминг — это получение вознаграждений за поддержание блокчейна через протокол PoS. Метод отличается от майнинга, который применяется с механизмом PoW (пример: Bitcoin).

Другое определение термина «фарминг» — это вид мошенничества, кража личных данных пользователей интернета, при котором злоумышленники создают поддельные сайты или формы ввода информации, чтобы заставить жертву ввести в ПК конфиденциальные сведения, пароли, логины.

Что такое фарминг 

В Proof of Work решают сложные задачи информатики для построения новых блоков, а в Proof of Stake владельцы криптовалют могут «ставить» монеты, чтобы добавлять в блокчейн и контролировать транзакции. Чем крипты у пользователя больше, тем вероятнее подтверждения блока и получения заработка.

Чтобы принять участие в фарминге, необходимо заблокировать монеты в специальном кошельке или смарт-контракте. Валидаторы, которые делают ставки, проверяют блоки транзакций и добавляют в цепочку, за что получают прибыль. Если участники пытаются обмануть систему, то рискуют потерять деньги.

Вознаграждения распределяются пропорционально поставленным средствам. Фарминг потребляет меньше энергии сервера, чем майнинг, что делает процесс экологичным и не затратным.

Примеры криптовалют, использующих PoS:

• Ethereum;
• Cardano;
• Polkadot;
• Solana.

Некоторые проекты применяют модификацию PoS — DPoS, где пользователи делегируют права на подтверждение блоков другим участникам. Существуют специальные платформы и биржи криптовалют, которые позволяют легко ставить активы.

Прямой фарминг

Это процесс получения денежного дохода за участие в поддержании работы блокчейн-сети через механизм PoS, при котором трейдер самостоятельно ставит свою цифровую валюту и выполняет роль валидатора.

Через представителей

Пользователи фармят криптовалюту с помощью посредников предоставлением своих монет стороннему сервису, Платформе берет на себя управление процессом стейкинга от имени клиента. За эту сделку пользователь получает вознаграждение за участие в поддержании блокчейн сети.

Отличия фарминга и майнинга

Это два различных решения задачи по извлечению дохода в сфере криптовалют, каждый из которых имеет особенности.

Фарминг — это пассивный доход через предоставление ликвидности. Майнинг — это активная деятельность, требующая значительных вычислительных мощностей.

Фармерство связано с уязвимостью смарт-контрактов и изменениями курса крипты. Майнинг — это риск возможного устаревания оборудования и увеличением сложности добычи Биткоина и разновидностей монет, что может сделать процесс непривлекательным.

Стейкинг vs фарминг

Это два популярных разных способа пассивной доходности на криптовалюте, между которыми существуют важные различия.

Фарминг подразумевает предоставление ликвидности пулу в обмен на получение прибыли. А стейкинг требует владения и блокировки определенного количества крипт-активов для поддержания сети и дохода.

Farming управляется с помощью смарт-контрактов, а staking — алгоритмом Proof of Stake, позволяющий участникам сети голосовать за принятие решений.

Оба метода несут риски колебания курсов криптовалют и уязвимости smart-contracts или систем PoS.

Что можно фармить

В криптоиндустрии существует возможность заниматься farming различных цифровых валют.

Популярные типы токенов для фарминга:

• Ethereum (ETH);
• ERC-20;
• Binance Coin (BNB);
• BEP-20;
• TRON (TRX);
• TRC-20.

Также существует возможность заработка на токенизированных биткоинах, таких как Wrapped Bitcoin (WBTC).

Для фарминга пользователю необходимо предоставить ликвидность, используя криптовалюты в соответствующих пулах на децентрализованных биржах (пример — Binance).

Как правильно фармить крипту

Для доходного farming необходимо придерживаться определенной последовательности:

1. Выбрать надежную платформу для деятельности (Binance, Uniswap или другая децентрализованная биржа).
2. Приобрести токен, который планируете фармить, и внести сумму на счет на выбранной площадке.
3. Определить пул ликвидности, в который инвестируете средства.
4. Учесть потенциальные риски и ожидаемую доходность.
5. После этого настроить параметры фарминга и начать предоставлять токены, следуя инструкциям на платформе.

Важно регулярно отслеживать процесс, чтобы оптимизировать доходность и управлять рисками.

Протоколы 

Методы фарминга криптовалюты — сложные системы, включающие несколько платформ: Compound, Aave, Yearn Finance и Balancer. Эти площадки дают пользователям возможность предоставлять любую ликвидность и получать вознаграждения токенами.

Каждый протокол имеет особенности механизма распределения дохода. Это позволяет инвесторам выбирать наиболее подходящую форму в зависимости от целей, акций и предпочтений в управлении рисками.

Примеры платформ

Binance — крупная централизованная биржа с возможностью фарминга через Binance Launchpool.

Curve Finance — децентрализованная площадка, ориентированная на стейблкоины.

Venus — протокол устанавливается на базе Binance Smart Chain, позволяющий добывать собственные токены XVS.

Aave — платформа децентрализованного кредитования и фарминга с поддержкой множества монет и низкой комиссией.

Прибыльность

Целью участников процесса является получение дохода новыми токенами или комиссионными сборами, взимаемыми с транзакций на платформе.

Для оценки проекта применяют показатели — процентная годовая ставка (APR) и прибыльность (APY). APR отражает ожидаемый доход без реинвестирования, а APY — сложный процент.

Участники фарминга могут увеличивать доходность за счет повторных вложений полученных токенов, но необходимо учитывать высокую волатильность многих криптовалют и уязвимости смарт-контрактов.

Риски

Основные риски:

• Цены на криптоактивы резко колеблются, что приводит к значительным убыткам при снижения курса.
• Уязвимости и ошибки в коде пула смарт-контрактов заканчиваются потерей средств.
• Часть проектов могут быть мошенническими и исчезнуть, оставив инвесторов в убытке.
• На платформах могут быть установлены высокие комиссии вывода денег и транзакций.
• Законы в области цифровых активов могут меняться, что дает дополнительную неопределенность.

Плюсы и минусы

Выгода фарминга крипты:

• Получения инвесторами прибыли за предоставление краткосрочной ликвидности.
• Низкий порог входа, не требуется дорогое оборудование.
• Поддержка децентрализованных платформ и проектов.

Также некоторые платформы взимают значительные комиссии за транзакции и вывод средств. Существует неопределенность регулирования вложений в крипту.

Обеспечение законности

Для соответствия деятельности по добыче криптовалюты законодательству и минимизации рисков, необходимо соблюдать принцип:

• Изучить правила, регулирующие вклад в крипту для своей юрисдикции.
• Зарегистрировать бизнес и получить лицензии.
• Запретить процедуры по отмывания денег (AML) и финансированию терроризма (CTF).
• Обеспечить безопасность данных и застраховать от кибератак.
• Предоставлять прозрачную отчетность об операциях с криптовалютой.
• Соблюдать этические стандарты для создания репутации и снижения юридических рисков.

В России пока не определен четкий статус фарминга криптовалют, но работа над регулированием этой сферы ведется. Пользователям рекомендуется следить за новыми законопроектами и соответственно адаптировать свою деятельность.