Что такое кредитное плечо в трейдинге и инвестициях

Что такое кредитное плечо? Это инструмент для трейдеров, предоставляемый брокером. Позволяет получать больше прибыли, но создает риск потери крупной суммы при неблагоприятном исходе. Размер финансового левериджа — это соотношение между собственными средствами трейдера, используемых для торговли на бирже и общим объемом сделки. Этот инструмент одновременно увеличивает доход и риски.

Кредитное плечо: что это такое

Это деньги или ценные бумаги, которые трейдеру предоставляет в долг брокерская компания для совершения сделок на большую сумму. Максимальный размер левериджа зависит от рисков, связанных с активами.

Маржинальный трейдинг — это использование заемных средств для операций на бирже. ЦБ РФ в 2021 году приравнял этот вид трейдинга к финансовым инструментам только квалифицированных инвесторов.

Размер кредитного плеча определяется соотношением собственных средств спекулянта и суммы сделки. Инструмент работает как краткосрочный кредит с процентами ниже банковских.

Если трейдер терпит убытки, то средства вычитаются из маржи. Пользователь получает уведомление брокера о Margin Call или Stop Out. Сегодня эти извещения формируются автоматически и передаются пользователю через голосовую связь, электронную почту, терминал и другие каналы.

Пример расчета кредитного плеча

Трейдер имеет на своем торговом счете 100 долларов. Брокер предоставляет заем в соотношении 1:100. Спекулянт может открывать сделки на бирже с активами на 10 000 $.

1. Пример: трейдер закрывает ордер на сумму 10 000 $ с убытком. Когда собственные средства клиента снижаются до 20 долларов, брокер принудительно закрывает сделку. Спекулянт имеет минус 80 $ из своих финансов.
2. Пример: Ордер оказывается успешным и приносит пользователю прибыль 1000 $. Трейдер получает обратно свои 100 $ плюс еще тысячу долларов дохода.

Необходимо понимать, что использование кредитного плеча — это повышенный риск. Поэтому для успешной торговли на бирже трейдеру нужно тщательно продумывать стратегии и быть готовым к материальным потерям.

Кредитное плечо для спекулянта и инвестора: в чем разница

Отличия заключаются в поведении на финансовом рынке. Инвесторы предпочитают пассивные вложения, а трейдеры активно спекулируют на бирже. Спекуляции позволяют получать высокую прибыль, но более рискованные и требует больше усилий.

Трейдеры и инвесторы могут применять кредитное плечо, но с разными целями. Минус использования заемных средств для долгосрочных вложений в оплате ежедневной комиссии. Но для сделок с акциями, ценными бумагами и валютой трейдинг с левериджем принесет больше прибыли.

Как торговать с кредитным плечом

Размер объема заемных средств зависит от выбранного финансового инструмента и уровня ликвидности.

Есть две основных стратегии в торговле с использованием кредитного плеча брокера: покупка по низкой цене с последующей продажей по более высокой (или наоборот).

Автоматизированная система QUIK помогает трейдерам рассчитать величину левериджа в рублях для конкретной ценной бумаги или акции.

Спекулянтам необходимо минимизировать риск при трейдинге с использованием кредитного плеча. Следует ставить для позиций стоп-лосс и рационально распределять собственные средства. Также необходимо избегать открытия сделок с большим залогом и работать по сомнительным торговым схемам.

Преимущества и недостатки кредитного плеча

Леверидж позволяет инвесторам приобрести больше активов, используя дополнительные средства. Если стоимость акций растет, прибыль увеличивается. Однако при падении котировок убыток вычитается из собственных денег инвестора.

Покупка акций банков и компаний — интересная стратегия трейдинга, но требует внимательности инвестора. Необходимо тщательно изучить финансовое состояние организации и прогнозы развития, прежде чем покупать активы и ценные бумаги.

Советы новичкам

Кредитное плечо может быть сложным инструментом для новичков в трейдинге. Лучше начинать торговать на бирже с небольших сумм и постепенно увеличивать свой капитал, чтобы избежать потери депозита.

Кредитное плечо может быть полезно не только для брокеров, но и для предпринимателей. Трейдерам не стоит упускать выгоду от маржинальных сделок, даже если не хватает собственных средств. Брокеры предоставляют большой леверидж, если клиент понимает риски и выбирает подходящую стратегию.