Проверка кошелька криптовалюты — отслеживание адреса и транзакций

Криптовалюты обеспечивают анонимность и скоростные транзакции. Но это проблема для официальных регуляторов и легальных площадок. В ответ криптовалютные обменники и биржи вводят защитные меры по противодействию незаконным операциям. Использовать инвесторам рекомендуется сервисы, предлагающие AML-проверку кошелька и оценку риска криптовалюты бесплатно.

Как посмотреть баланс любого кошелька

Чтобы узнать счет биткоина, нужно рассчитать разницу между входящими и исходящими операциями. Монеты попадают на биткоин-адрес — комбинацию букв и цифр. Для входа в кошелек нужно ввести уникальный код.

В хранилище пользователя может быть несколько криптовалют, среди которых выбирают одну для просмотра баланса. Теоретически всегда существует риск кражи криптовалюты с кошелька, проблемы с выводом средств или прекращением работы поставщиков услуг.

Blockchain

Это платформа для создания bitcoin-хранилища, которая действует с 2011 года. Для поиска информации о цифровом кошельке нужно на сайте Blockchain войти в раздел «explorer». Там пользователь вводит адрес своего хранилища, выбирает блокчейн и смотрит строку «окончательный баланс».

На странице можно узнать номер транзакции, а также полученные и отправленные криптовалюты.

BitInfoCharts

Этот сайт помогает проверять баланс цифровых кошельков. На портале можно узнать, объем какой монеты самый большой, посмотреть данные по конкретному адресу. 

С помощью калькулятора рассчитывается прибыль за период времени. На главной странице сайта сведения о 100 адресах самых популярных кошельков и транзакциях. 

Этот портал полезен майнерам для отслеживания показателей, чтобы принимать обоснованные решения по криптовалютам.

Blockonomics

Это децентрализованная платформа, работающая на блокчейне Ethereum и предназначенная для операций с биткоинами. Включает bitcoin-кошелек и блок-эксплорер. Проверяет и обеспечивает безопасность адресов пользователей.

Благодаря связи с биткоинами исключается кража. На сайте Blockonomics можно узнать необходимую информацию о работе платформы.

AML-проверка криптовалюты: что такое 

Это процесс обнаружения и прекращения применения крипты для получения незаконных доходов. Криптовалютные средства анонимные, что привлекает внимание правительств и бирж. Для AML-проверки кошельков криптовалюты существуют сервисы, позволяющие оценить риск контрагента, учитывая историю и поведение. Это помогает предотвратить блокировку переводов пользователя на биржах и контакт с мошенниками.

Принципы AML в криптовалютах

Для борьбы с отмыванием денег, включая крипту, в мире разработаны принципы AML:

• Документ «Travel Rule».
• Международные директивы 6 AML и ПОД/ФТ.

Также существуют рекомендации биржам криптовалют, которые пользователи знают как принципы KYC и KYT (английская аббревиатура верификации). Отслеживание помогает проверять отмывание денег и финансирование терроризма.

AML-сервисы: функционал

АМЛ-порталы следят за подозрительной активностью с криптовалютами: проверяют транзакции, кошельки, анализируют отчеты, ведут черные списки. Крипта, которая поступает с нелегальных бирж или миксеры на адрес кошелька, определяется как «грязная».

AML находит и предотвращает незаконное использование монет.

Собственный кошелек: проверка 

Прежде чем проводить транзакцию обменника или биржи, обязательно нужно проверять свой кошелек. Это поможет убедиться в достаточности крипты и правильном указании адреса контрагентов. Если нет возможности мониторинга, то рекомендуется делать переводы на вновь созданный адрес.

Проверка транзакций

AML-портал делает анализ криптовалютных операций для исключения преступлений в финансах. Для проверки необходимо предъявить хэш транзакции из блокчейн. Инструменты включают сравнение баз адресов. Узнают риски по соотношению «плохих» и «хороших» активов.

Отчеты

Сервисы на соответствие правилам AML после анализа формируют список сомнительных сделок. Приводится информация об адресе кошелька, балансе, транзакциях и риске. Портал проверяет контрагентов, анализирует черные списки.

Сервис дает возможность скачать отчеты в PDF для удобного доступа и хранения информации.

Другие возможности

Для мониторинга используют инструменты с дополнительными функциями поиска отмывания денег: проверяют списки нелегальных сделок и отслеживают движение средств. Обычно АМЛ-порталы требуют оплату в зависимости от инструмента.

ТОП AML-сервисов, лучших для проверки кошелька 

В борьбе с отмыванием денег используют разные приложения и платформы мониторинга криптокошельков. Сервисы имеют разные функции и свои преимущества. Пользователи самостоятельно выбирают инструменты анализа баланса и транзакций. Это помогает обеспечивать безопасность и узнавать о легальности финансовых операций.

AMLBot

Этот сайт проверяет транзакций с криптовалютой. Бот анализирует счета и распределяет по трем категориям: опасные, подозрительные и надежные. Поддерживаются основные блокчейны. Первая проверка бесплатная, за следующие пользователю придется платить 3 доллара.

GetBlock

Это блокчейн-платформа с возможностью анализа адресов в 10 сетях и в Telegram-боте. Можно выбрать один из платных тарифов: стартовый — 1$, максимальный — 0,3$ и PRO — 0,5$. Информация о проверке доступна по ссылке в ЛК пользователя, а отчеты хранятся на сайте. Пакеты не имеют ограничений срока действия. Неиспользованные тарифы можно вернуть не позже 10 дней.

Alfabit

Это популярная платформа для оценки рисков и обмена крипты. На сайте пользователь может узнать о преимуществах и тарифах сервиса. На портале есть Telegram-бот, который адреса проверяет в нескольких блокчейнах, Bitcoin и Ethereum. Первая оценка кошелька бесплатно, далее — по 2 доллара. Отчет получают в PDF. Сервис также предлагает автоматизированный API-мониторинг.

Matbea

Площадка объединяет несколько сервисов для торговли криптовалютами:

• обменник;
• кошелек;
• биржа;
• платформа P2P;
• проверка соответствия законным требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML).

Matbea поддерживает работу с 10+ блокчейнами. Стоимость AML-проверки всего 0,12 евро за операцию.

Traceer

Портал обеспечивает безопасность транзакций с криптовалютами. Пользователь может узнать свой Risk Score кошелька с помощью мобильной программы и портала Traceer. Стоимость мониторинга адреса криптокошелька — 1 $.

Сервис использует в работе только с Bitcoin-блокчейн.

Советы по проверке на чистоту кошелька криптовалюты

Чтобы не иметь проблем с биржей или обменником, необходимо регулярно свой кошелек проверять. Лучше для анализа использовать инструменты сервисов AML, которые помогут узнать о безопасности криптовалют.

После проверки нужно внимательно посмотреть полученные с сайта отчеты. Это позволит быть в курсе возможных рисков и подозрительных транзакций. Если пользователь узнал о проблеме с кошельком, то рекомендуется заменить на новый.

Проводить проверку необходимо раз в три месяца. Это позволяет сохранить контроль над переводами криптовалюты и избежать возможных неприятностей.